【远灏企服】

一、引言：对公账户非法交易现象上升，与犯罪活动关联紧密
二、对公账户非法交易案例频发，网络平台上仍有不法分子活动
三、对公账户被用作犯罪工具，具有高风险与强欺诈性
四、对公账户非法交易的诱因及利益链条分析
五、对公账户非法交易对社会的危害及影响
六、打击对公账户非法交易需堵住系统漏洞，加强监管与配合
七、结论：提高公众安全意识，强化法律监管，共同维护金融秩序

一、引言：对公账户非法交易现象上升，与犯罪活动关联紧密

2020年上半年度，对公账户非法交易发案数在多地呈持续上升发展趋势，这一现象引起了公安机关的高度重视。据公安机关消息推送案件线索显示，涉案人员账户大多与网络诈骗、网上赌博等违反规定涉罪资产流动性关系紧密。在当前经济形势下，部分中小型企业经营困难加剧，就业问题压力升高，这导致一部分人可能受到犯罪分子的诱导，参与到对公账户非法交易中来。因此，我们有必要深入了解对公账户非法交易的背后原因，以及其对社会的危害，并提出有效的防范措施。

二、对公账户非法交易案例频发，网络平台上仍有不法分子活动

近年来，多地公安机关成功破获了一系列对公账户非法交易案件。这些案件中，犯罪分子利用企业银行结算账户进行非法交易，涉案金额巨大，严重破坏了金融秩序。尽管公安机关加大了打击力度，但仍有不法分子在网络平台上活跃，以高价收购和出售对公账户。这些不法分子往往通过QQ等社交平台发布广告，引诱他人参与非法交易。

三、对公账户被用作犯罪工具，具有高风险与强欺诈性

对公账户之所以被犯罪分子看上，主要是因为它具有一些特殊的性质。首先，对公账户每天转账限额较高，能够满足犯罪分子的资金流转需求。其次，对公账户在转账过程中更容易避开金融和公安机关的监管，使得网络诈骗等犯罪行为更加隐蔽。此外，对公账户还具有更强的欺诈性，容易让受害者产生信任感，从而上当受骗。

四、对公账户非法交易的诱因及利益链条分析

对公账户非法交易的诱因主要有两个方面。一方面，部分人群由于法律意识淡薄，容易受到犯罪分子的诱导，将自己的身份证件用于注册企业并开设对公账户，从而获取非法利益。另一方面，受新冠疫情影响，部分企业经营困难，部分人群就业压力增大，这也为犯罪分子提供了可乘之机。在利益链条上，犯罪分子通过高价收购对公账户，再将其用于电信网络诈骗等犯罪活动，从中获取巨额利润。

五、对公账户非法交易对社会的危害及影响

对公账户非法交易不仅破坏了金融秩序，还对社会造成了严重的危害。首先，它助长了电信网络诈骗等犯罪活动的蔓延，给人民群众的生命财产安全带来了巨大威胁。其次，对公账户非法交易还可能导致个人信息泄露和滥用，给个人信用和社会稳定带来负面影响。此外，这种非法交易还可能导致国家税收流失，损害国家经济利益。

六、打击对公账户非法交易需堵住系统漏洞，加强监管与配合

为了有效打击对公账户非法交易，我们需要从多个方面入手。首先，要加强宣传教育，提高公众的法律意识和安全意识，让大家充分认识到对公账户非法交易的危害性和风险性。其次，要完善相关法律法规，加大对非法交易行为的处罚力度，形成有效的法律震慑。同时，金融机构和监管部门也要加强合作，建立信息共享机制，及时发现和打击非法交易行为。此外，我们还需要加强对企业注册和开户的审核把关，防止犯罪分子利用漏洞进行非法活动。

七、结论：提高公众安全意识，强化法律监管，共同维护金融秩序

对公账户非法交易现象的上升与犯罪活动的关联紧密，给社会带来了严重的危害。为了维护金融秩序和社会稳定，我们需要提高公众的安全意识，加强法律监管，并堵住系统漏洞。只有通过全社会的共同努力，才能有效打击对公账户非法交易行为，保障人民群众的合法权益。